Résidents suisses · cabinet partenaire
Un conseiller financier indépendant pour votre assurance maladie, votre 3e pilier et votre prévoyance en Suisse romande
Vous résidez en Suisse et votre déclaration est entre de bonnes mains. Pour le reste, primes LAMal qui augmentent chaque année, 3e pilier jamais ouvert, retraite à préparer, Helvetic Advice, cabinet issu de la même structure, vous conseille sans produit maison à vendre.
Pour qui
Vous vous reconnaissez ?
Salarié en Suisse
Vous payez des primes LAMal élevées et n'avez pas revu votre couverture depuis des années.
Sans 3e pilier
Jusqu'à 7 258 CHF par an déductibles : une économie d'impôt immédiate et une épargne pour plus tard.
À l'approche de la retraite
Rente ou capital, rachats LPP, planification : les décisions des dix dernières années comptent double.
Famille ou indépendant
Couverture du conjoint et des enfants, prévoyance d'un indépendant sans caisse de pension.
Ce que fait le cabinet
Trois sujets, un seul interlocuteur
Assurance maladie en Suisse
Comparaison des caisses LAMal, franchise adaptée, complémentaires utiles, changement de caisse avant le 30 novembre. Objectif : la bonne couverture au bon prix, pas la plus chère.
3e pilier et déduction fiscale
Ouverture d'un pilier 3a, choix entre banque et assurance, versements optimisés pour la déduction. Votre conseiller fiscal reporte ensuite l'attestation dans votre déclaration.
Prévoyance et retraite
Lecture de votre certificat LPP, rachats, choix rente ou capital, planification des retraits et de leur fiscalité.
Comment ça se passe
Un rendez-vous, et vous décidez
- 1
Vous demandez un rendez-vous
Un formulaire court, avec votre accord explicite pour être contacté. Rien d'autre n'est transmis.
- 2
Helvetic Advice vous appelle
Sous 48 h ouvrées, pour fixer un rendez-vous en visio, au cabinet ou par téléphone.
- 3
Vous choisissez
Un premier échange sans engagement. Si une action est utile, votre conseiller Fiducea en tient compte dans votre déclaration.
Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande souvent
Helvetic Advice est-il indépendant des assureurs ?
Oui. Le cabinet conseille et compare, il ne vend pas de produit maison. Vous choisissez librement à l'issue du premier rendez-vous.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier échange sert à comprendre votre situation et à vous dire si une action vaut la peine.
Quel lien avec Fiducea ?
Helvetic Advice et Fiducea sont issus de la même structure. Votre conseiller fiscal connaît le cabinet et peut faire le lien, uniquement avec votre accord.
Prendre rendez-vous avec Helvetic Advice
Dites-nous en deux lignes où vous en êtes et comment vous joindre. Helvetic Advice vous rappelle sous 48 h ouvrées, sans engagement.
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