Côté France · cabinet partenaire
Gestion de patrimoine côté France : prêt immobilier, assurance emprunteur, assurance vie et placement pour les frontaliers
Des revenus en francs suisses, un patrimoine en France : les banques et assureurs ne savent pas toujours quoi en faire. Financeo, cabinet partenaire, accompagne les frontaliers sur le crédit, l'assurance de prêt, l'épargne et la transmission, avec une vision d'ensemble de votre situation.
Pour qui
Vous vous reconnaissez ?
Un prêt en cours
Votre assurance emprunteur se renégocie à tout moment : l'écart est souvent de plusieurs milliers d'euros.
Projet d'achat
Revenus en CHF, achat en EUR : le montage du prêt et la couverture du risque de change se préparent.
Épargne à placer
Capital LPP retiré, prime, héritage : où placer en tenant compte de l'impôt français et des prélèvements sociaux ?
Transmettre
Assurance vie, donation, démembrement : organiser plutôt que subir.
Ce que fait le cabinet
Trois sujets, un seul interlocuteur
Prêt immobilier frontalier
Courtage auprès des banques qui acceptent les revenus suisses, négociation du taux, choix entre prêt en euros ou en francs, assurance et garanties.
Assurance emprunteur
Comparaison de votre contrat actuel, résiliation et substitution à garanties équivalentes, sans frais, comme le permet la loi Lemoine depuis 2022.
Assurance vie et placement
Allocation selon votre horizon, enveloppes adaptées (assurance vie, PER, compte-titres), fiscalité des frontaliers affiliés à la LAMal (exonération de CSG et CRDS sur les revenus du capital).
Comment ça se passe
Un rendez-vous, et vous décidez
- 1
Vous demandez un rendez-vous
Un formulaire court, avec votre accord explicite pour être contacté. Rien d'autre n'est transmis.
- 2
Financeo vous appelle
Sous 48 h ouvrées, pour fixer un rendez-vous en visio, au cabinet ou par téléphone.
- 3
Vous choisissez
Un premier échange sans engagement. Si une action est utile, votre conseiller Fiducea en tient compte dans votre déclaration.
Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande souvent
Un frontalier peut-il emprunter en France avec un salaire suisse ?
Oui, toutes les banques ne le font pas et les conditions varient : apport, taux, prêt en euros ou en francs. Un courtier spécialisé compare pour vous.
Changer d'assurance de prêt, est-ce vraiment sans frais ?
Depuis la loi Lemoine (2022), oui, à tout moment et sans frais, à condition de proposer des garanties au moins équivalentes. La banque a dix jours pour répondre.
Quel lien avec Fiducea ?
Financeo et Fiducea sont issus de la même structure. Votre conseiller fiscal, qui voit votre prêt et votre assurance dans votre déclaration, peut faire le lien, avec votre accord.
Prendre rendez-vous avec Financeo
Dites-nous en deux lignes où vous en êtes et comment vous joindre. Financeo vous rappelle sous 48 h ouvrées, sans engagement.
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